Pannónia Tájoló
Pannónia Tájoló

Segítséget venne igénybe befektetési döntéseinek meghozatalához?

Szeretné az elért hozamokat egyre biztonságosabb eszközökbe fektetve megőrizni?


Ez esetben a Pannónia Tájoló szolgáltatásunkat ajánljuk, amely egy életciklus szemléletű automatikus portfólió-kezelési szolgáltatás, a hátralévő díjfizetési tartam alapján végez átváltásokat a különböző modellportfóliók között, amelyek teljesítményét 10 éves piaci tapasztalattal rendelkező szakértőink rendszeresen felülvizsgálják és a piaci környezetnek megfelelően módosítják.

 
Előnyök:

  • életciklus szemlélet,
  • segítségével kialakítható a megtakarítási időszak hosszához illeszkedő befektetési kockázati szint, az aktiválástól egészen a díjfizetési időszak végéig

  • a tartam elején magasabb hozam elérését lehetővé tevő – magasabb kockázati szintű – eszközalapokba fektet

  • realizált hozamok megőrzése a díjfizetési tartam végéhez közeledve

  • azaz ütemezett kockázatcsökkentési és hozam megőrzési lépések

  • automatikus átirányítás és átváltás, így Önnek nincs vele további teendője

  • diverzifikálja portfólióját

  • a modellportfoliók összetételének folyamatos felülvizsgálata biztosított

  • a szolgáltatás díjmentes, valamint a szolgáltatás keretében végrehajtott díjátirányítások és eszközalap-váltások is ingyenesek

A szolgáltatás a díjfizetési tartam elején kockázatosabb, de nagyobb hozamot ígérő eszközösszetételt alkalmaz, majd a megtakarítási időszak vége felé közeledve egyre biztonságosabb eszközalapokba helyezi le már felhalmozott megtakarításait és jövőbeli befizetéseit.

A Pannónia Tájoló aktiváláskor, valamint a díjfizetési időszak végétől visszafelé számított 2. és 5. biztosítási évfordulón díjátirányítást és eszközalap-váltást végez. Hátralévő díjfizetési tartam alapján alkalmazott modellportfolió:

Hátralévő díjfizetési tartam Alkalmazott modellportfolió
Több, mint 5 év Dinamikus modellportfolió
Több, mint 2 év, de nem több, mint 5 év Kiegyensúlyozott modellportfolió
Nem több, mint 2 év Konzervatív modellportfolió



A Pannónia Tájoló szolgáltatás keretében díjátirányítás és eszközalap-váltás még az alábbi esetekben történik
:

  • a szerződő kérésére végrehajtott díjfizetési időszak hosszának módosításakor, ha a módosított díjfizetési tartamból hátralévő időszak ezt indokolja
  • az alkalmazott modellportfolió összetételének változásakor, az új modellportfolió összetétele szerint

Hogyan lehet igényelni a Pannónia Tájoló szolgáltatást?

Ajánlattételkor az ajánlati nyomtatványon igényelhető, vagy a szerződés tartama során az Ügyfélportálon keresztül bármikor aktiválható, lemondható és újra igényelhető.

A Pannónia Tájoló szolgáltatás keretében végrehajtott díjátirányítás és eszközalap-váltás jelentős mértékben módosítja a szerződő portfóliójának összetételét és befektetési kockázatát. Tájoló bekapcsolása esetén a befektetési kockázatot az ügyfél viseli. A szolgáltatás hatékonyságát befolyásolja az igénylés időpontja, a befektetési időtáv és az eszközalapok jövőbeni árfolyam-alakulása is. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a szolgáltatás eszközalap-váltási funkciójának keretében végrehajtott eladási tranzakciók befektetési veszteséget okozhatnak a szerződőnél, az eladási tranzakció minden esetben a mozgatott tőkén előállt veszteségek/nyereségek elszámolási szabályok szerinti mértékének realizálásával járnak.

A Pannónia Tájoló szolgáltatás működésének részletes szabályait életbiztosításának Különös Feltételei tartalmazzák. A Pannónia Tájoló Szolgáltatás Szerződési Feltétele letölthető a Nyomtatványok menüpontból. Kérjük, hogy a fentiek figyelembe vételével körültekintően hozza meg döntését.

Szeretnék többet megtudni!

{{serverSideErrors.captchaError}}
Kérjük, pipálja be a "Nem vagyok robot" jelölőnégyzetet!
A szolgáltatás nem elérhető, kérjük később próbálkozzon újra!
Weboldalunkon sütiket használunk látogatónk minél magasabb színvonalú kiszolgálása és az oldalon végzett tevékenységek nyomon követése érdekében. A sütikről további információkat itt talál: Cookie szabályzat